Срок для включения в реестр требований кредиторов

Содержание

Как составить заявление на включение в реестр требований кредиторов в конкурсном производстве?

Для взыскания задолженности с предприятия-должника компания-кредитор должна официально заявить о своих требованиях. Для этих целей она подает специальное заявление о включении требований в реестр кредиторов.

Дорогие читатели! Каждый случай индивидуален, поэтому уточняйте информацию у наших юристов. Это бесплатно.

Что собой представляет реестр требований кредиторов

В ходе банкротства юрлица погашение требований кредиторов происходит в порядке, который содержится в ст. 134 127-ФЗ. Требования кредиторов (за исключением требований по текущим платежам) первой, второй и третьей очередей включаются в специальный реестр.

Реестр требований кредиторов – это специальный документ, который включает сведения обо всех кредиторах должника (юридических и физических лицах). В реестре указывается не только перечень кредиторов, но и величина подтвержденных долговых обязательств перед ними, основания возникновения, очередность и условия возмещения задолженности.

Такой реестр может вести арбитражный управляющий в деле о банкротстве либо специально назначенный реестродержатель по п. 1 ст. 16 127-ФЗ.

Требования реестровых кредиторов-юрлиц удовлетворяются в третью очередь вместе с обязательствами компании перед уполномоченными инстанциями. Исключение составляют требования, подкрепленные залогом. Они погашаются в приоритетном порядке.

Порядок включения требований

Включение требований кредиторов в реестр подчиняется следующему алгоритму:

  1. Кредитор узнает о введении в отношении должника этапа наблюдения или конкурсного производства. Он собирает комплект документов, подтверждающих наличие задолженности.
  2. Кредитор готовит письменное заявление о включении требований в реестр.
  3. Заявление вместе с комплектом документов передается в арбитражный суд, который ведет процесс признания должника финансово несостоятельным. Удовлетворить требования кредитора о включении в реестр вправе только суд, который занимается данным делом по п. 6 ст. 16 ФЗ-127.
  4. Суд рассматривает поступившее заявление на предмет его обоснованности.
  5. Требования включаются в реестр требований на основании определения арбитражного суда (по п. 1 ст. 71 127-ФЗ).

Согласно действующему законодательству, суд признает заявление на включение компании в реестр кредиторов обоснованным при наличии документального подтверждения и при соблюдении указанных ниже условий:

  1. Требование кредитора относится к денежным (на основании ст. 2 127-ФЗ). Неденежные требования не подлежат включению в реестр или попадают в него только на стадии конкурсного производства (по п. 1 ст. 126 127-ФЗ).
  2. Данные долговые обязательства возникли у кредитора до начала процесса банкротства. В противном случае, такие требования относят к текущим по ст. 5 127-ФЗ, и они погашаются в отдельном порядке.

Суд может отказать во включении в реестр требований, если сочтет требования необоснованными из-за недостаточности документов, если истекли сроки давности.

Определение арбитражного суда о включении или об отказе во включении требований в реестр незамедлительно вступает в силу. Оно может быть обжаловано в процессуальном порядке. Определение передается должнику, управляющего, кредитору и реестродержателю по п. 5 ст. 71 127-ФЗ.

Какие нужны документы

Для того чтобы суд признал требования кредитора обоснованными, он должен приложить к заявлению на включение в реестр подтверждающие документы. Их состав зависит от специфики ситуации и может включать:

  1. Судебный акт, подтверждающий наличие задолженности (если суд уже ранее рассматривал требования кредитора к должнику и вынес решение в его пользу).
  2. Гражданско-правовой договор между сторонами, который стал основанием возникновения долга (договор подряда, кредитный договор, договор поставки и пр.).
  3. Копии документов, которые подтверждают отправку копии заявления арбитражному управляющему и должнику. Необходимость отправки копии заявления на включение в реестр прописана в ч. 1 ст. 71, ч. 1 ст. 100 127-ФЗ.
  4. Учредительные документы компании: копия устава, выписка из ЕГРЮЛ.
  5. Записка-расчет задолженности. Здесь отдельно указывается размер основного долга и начисленные штрафные санкции по нормам Гражданского кодекса или договора.
  6. Прочие документы, которые представляют ценность для суда.

Госпошлина за подачу искового заявления о включении в реестр не уплачивается, поэтому никакие платежные документы прикладывать не нужно. Это подтверждается ст. 333.21 Налогового кодекса, Постановлением ФАС от 2012 года № А19-10986/09.

Заявление о включении в реестр кредиторов

Заявление о включении в реестр кредиторов оформляется только в тех случаях, когда должник официально проходит процедуру признания финансовой несостоятельности. В остальных ситуациях финансовые претензии кредиторов удовлетворяются в добровольном порядке или в принудительном (на основании открытого исполнительного производства по решению арбитражного суда).

Срок подачи

Заявление на включение в реестр может быть подано на этапе наблюдения или конкурсного производства. От этого будут зависеть сроки подачи.

Законодательно период подготовки и подачи заявления на включение в реестр требований ограничен. Он составляет:

  • 30 календарных дней с момента принятия судом заявления о банкротстве юрлица и введения в отношении него наблюдательной процедуры;
  • 60 календарных дней – при введении процесса конкурсного производства (на основании п. 1 ст. 142 127-ФЗ).

Сведения о том, что в отношении должника вводится тот или иной этап банкротства, размещается в открытом доступе. В частности, на ЕФРСБ (официальном сайте по вопросам финансовой несостоятельности) и в печатном издании (газете «Коммерсант»). Публикация подобной информации по закону является обязательной, она размещается в течение 10 дней. Именно после публикации информации на официальных ресурсах допускается подавать заявление.

В случае пропуска установленных законом сроков для подачи заявления на включение в реестр на этапе конкурсного производства шансы на успешное взыскание задолженности с юрлица у кредиторов стремятся к нулевой отметке. Дело в том, что через 2 месяца реестр закрывается, такие кредиторы получают статус «зареестровых», и долговые обязательства перед ними погашаются в самую последнюю очередь. С учетом того, что стоимость имущества банкротов редко оказывается достаточной для погашения всех долгов перед реестровыми кредиторами, то зареестровые фактически утрачивают возможность получить хоть какую-то компенсацию.

При пропуске сроков подачи заявления на этапе наблюдения зареестровые кредиторы утрачивают возможность участвовать в собраниях кредиторов, которые имеют определяющее значение для хода процедуры банкротства (в частности, в важном первом собрании кредиторов). Именно на собраниях принимаются ключевые вопросы относительно условий и порядка взыскания долгов, вводится тот или иной этап банкротства и пр. Кредитор, не включенный в реестр, утрачивает возможность отстаивать свои интересы на собраниях и влиять на процесс.

Но кредиторы, которые не успели подать заявление на этапе наблюдения, еще вправе заявить о своих претензиях на других этапах конкурсного производства по п. 7 ст. 71 127-ФЗ.

Именно поэтому весьма важно успеть подать заявление о включении в реестр требований в положенные сроки.

Какие сведения должно содержать

Унифицированный бланк заявления на включение в реестр сегодня не разработан. Поэтому компании и организации вправе составлять его в произвольной форме. Главное, чтобы содержание данного документа соответствовало общим требованиям к деловой документации, а текст не содержал грамматических ошибок.

Заявление на включение в реестр состоит из следующих блоков:

  1. «Шапка» с указанием реквизитов сторон.
  2. Наименование документа: «Заявление о включении в реестр требований кредиторов должника».
  3. Описательная часть с указанием на обстоятельства возникновения задолженности и подтверждение обоснованности требований.
  4. Просительная часть с указанием просьбы к суду о включении требований кредиторов в реестр.
  5. Перечень прилагаемых документов, подтверждающих изложенные в заявлении обстоятельства.
  6. Подпись заявителя, дата передачи заявления.

Перед тем как подать заявление на включение требований в реестр, нужно уточнить, на каком этапе находится должник. Если это этап наблюдения, то в заявлении прописываются данные временного управляющего, если этап конкурсного производства, то конкурсного управляющего. В остальном структура и содержание обоих документов будет похожа.

Несмотря на отсутствие унифицированного бланка, можно выделить некоторые требования к содержанию заявления. Данный документ должен содержать указание на следующее:

  1. Сведения об арбитражном суде, в который подается заявление. Это та судебная инстанция, которая ведет дело о банкротстве в отношении юридического лица.
  2. Сведения о кредиторе: наименование, адрес, реквизиты, контактные данные.
  3. Сведения о полномочном представителе заявителя в суде (если такой назначен).
  4. Сведения о компании-должнике, ее организационно-правовой статус, ОГРН, ИНН и КПП.
  5. Сущность заявления: данные относительно того, в каком размере и когда возникла задолженность, по какому поводу, ссылки на договорные обязательства, судебные решения или акты выполненных работ и пр.
  6. Указание на положения законодательства, которые обосновывают правомерность передачи такого заявления.
  7. Просьба к арбитражному суду о включении требований в реестр кредиторов.
  8. Перечень документов.
  9. Подпись и дата подачи заявления.

При необходимости в бланк допускается включить дополнительные данные, которые заявитель посчитал важными.

Общие требования

Заявление на включение в реестр требований кредиторов допускается написать от руки или набрать на компьютере на обычном листе формата А4. Допускается также использование для указанных целей фирменного бланка организации. Данный вариант удобен по той причине, что не нужно прописывать все реквизиты заявителя вручную.

Важно учесть, что в документе не допускаются факсимильные подписи: они должны быть только «живыми». Подпись может поставить директор или иной работник, который наделен полномочиями представлять компанию в суде уставом или доверенностью.

Что касается постановки на документе печати, то она не является обязательной. Сегодня юридические лица освободили от требований по использованию печати в процессе работы. Но печать стоит поставить, если ее использование предусмотрено локальными регламентами компании.

Образец заявления о включении в реестр кредиторов при банкротстве можно скачатьздесь.

Заявление составляется в нескольких экземплярах. Один экземпляр непосредственно передается в суд, второй – временному или конкурсному арбитражному управляющему в деле о банкротстве, третий – компании-банкроту и последний остается на хранении у кредитора.

Способы подачи

Заявление передается в судебную инстанцию несколькими способами:

  1. Лично через канцелярию суда.
  2. Путем отправки Почтой РФ заказным письмом с уведомлением о вручении (это гарантированный способ доставки, но достаточно затратный, с точки зрения времени на получение, поэтому можно не успеть заявить свои требования).
  3. Через доверенное лицо (которым обычно выступает юрист компании или сторонняя инстанция). В этом случае у лица должна быть на руках нотариально заверенная доверенность.
  4. Отправка заявления в электронном виде с помощью специального сервиса арбитражного суда. В этом случае обязательно наличие ЭЦП.

Таким образом, заявление о включении требований кредиторов в реестр – это обязательное условие для участия в собраниях кредиторов и практически единственный шанс на удовлетворение своих финансовых притязаний к должнику. Требования кредиторов передаются в арбитражный суд вместе с комплектом документов, которые подтверждают их обоснованность. Для получения возможности выступать полноправным участником на собраниях кредитору нужно заявить о своих требованиях в течение 30 дней после введения этапа наблюдения. Через 2 месяца после начала конкурсного производства реестр требований закрывается.

Светлана Асадова Эксперт в сфере права и финансов Подпишитесь на нас в «Яндекс Дзен»

1. Средство индивидуализации: понятие

Средства индивидуализации юридических лиц, товаров и предприятий приобретают все большую значимость в экономике. Профессор С.А. Судариков называет их маркетинговыми обозначениями, что довольно ясно описывает сущность этих объектов интеллектуальных прав. Маркетинговые обозначения нужны только там, где существует рынок и конкуренция между однородными товарами и услугами. Как результат появляются обозначения, которые выделяют одних среди множества других благодаря рекламе, деловой репутации и т.п. Исключительные права на средства индивидуализации позволяют защитить бренд от использования третьими лицами, от так называемой «паразитирующей конкуренции». В этой статье мы раскроем основные вопросы, касающиеся правовой охраны средств индивидуализации результатов интеллектуальной деятельности: понятие, виды, содержание исключительного права на них и особенности его защиты.

  1. Понятие средства индивидуализации.
  2. Виды маркетинговых обозначений.
  3. Исключительные права на средства индивидуализации.
  4. Защита средств индивидуализации.

Средство индивидуализации – это маркетинговое обозначение, отличающее одни товары, услуги, лица и предприятия от других аналогичных; это обозначение, используемое для выделения товаров, услуг, лиц и предприятий среди множества однородных. Эти определения понятия являются доктринальным. Гражданский кодекс РФ легальное понятие средства индивидуализации не дает, а лишь описывает отдельные виды.

Довольно часто употребляют словосочетание «средства индивидуализации результатов интеллектуальной деятельности». Такое словоупотребление не является корректным. Действительно, иногда можно индивидуализировать некоторые РИД, например, программы для ЭВМ, охраняемые как объекты авторского права. Однако в данном случае индивидуализируется не программа как объект интеллектуальной собственности, а программа как товар. Что же касается законодательства, то оно четко разграничивает результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации и относит их к разным группам объектов. Более подробно о системе интеллектуальной собственности и месте маркетинговых обозначений в ней можно прочитать в статье «Интеллектуальная собственность» на нашем сайте.

2. Виды маркетинговых обозначений

Российскому праву известны четыре вида средств индивидуализации: фирменные наименования, товарные знаки и знаки обслуживания, коммерческие обозначения и наименования мест происхождения товаров (НМПТ). Это классификация, принятая в Гражданском кодексе. В зарубежных странах перечень маркетинговых обозначений может отличаться. Как правило, в любой стране охраняются товарные знаки и наименования организаций. Но наименования организаций могут охраняться по двум различным моделям: в силу регистрации и в силу начала фактического использования или приобретения известности. Первая модель ближе к правовой охране фирменных наименований в России, вторая модель – к правовой охране коммерческих обозначений. Также большинство стран защищают НМПТ, но часто устанавливают и особые правила использования географических указаний (geographical indications). На географические указания, как правило, не возникает исключительное право какого-либо субъекта, однако в силу законодательства о конкуренции запрещается недобросовестно использовать ложные географические указания.

Схема №1. Виды средств индивидуализации

В российской научной литературе маркетинговые обозначение классифицируют также в зависимости от объекта индивидуализации:

  • индивидуализирующие товары и услуги (товарные знаки, наименования мест происхождения товаров);
  • индивидуализирующие лица, а именно коммерческие юридические лица, коммерческие организации (фирменные наименования);
  • индивидуализирующие предприятия (коммерческие обозначения).

Схема №2. Маркетинговые обозначения: виды

3. Исключительные права на средства индивидуализации

Права на средства индивидуализации возникают по различным основаниям. Исключительное право на фирменное наименование возникает в момент государственной регистрации юридического лица. Исключительное право на товарные знаки и наименования мест происхождения товаров – в момент государственной регистрации Роспатентом. Исключительное право на коммерческое обозначение – в момент приобретения известности на определенной территории.

Содержание исключительного права на средства индивидуализации составляют правомочие по самостоятельному использованию соответствующих маркетинговых обозначений и правомочие запрещать их использование другим лицам. При этом использованием признается размещение средств индивидуализации в рекламе, в интернете, на товарах, сопроводительных документах, хотя определенные особенности использования присущи каждому из видов СИ. В содержание исключительного права на товарные знаки и коммерческие обозначения также входит правомочие по распоряжению ими.

Схема №3. Содержание прав на средства индивидуализации

Исключительные права на средства индивидуализации прекращаются также по различным основаниям в зависимости от вида СИ. Товарный знак прекращает действие после истечение срока регистрации (10 лет), если исключительное право на него своевременно не продлили. Коммерческое обозначение прекращается вместе с утратой известности на определенной территории, как правило, в результате прекращения его использования НМПТ прекращается в случае истечения срока действия или утраты уникальных свойств индивидуализируемых товаров. Фирменное наименование прекращается в момент ликвидации или переименования юридического лица.

4. Защита средств индивидуализации

Нарушением исключительного права является использование объекта интеллектуальной собственности лицом, не являющимся правообладателем или лицензиатом (например, закон допускает заключение лицензионного договора на товарный знак), способами, которые охватываются содержанием исключительного права. В частности, будет нарушением НМПТ его размещение на товаре, не изготавливаемом на самом деле на охраняемой им территории. Однако упоминание того же НМПТ в кулинарной книге нарушением, разумеется, не будет.

В случае нарушения защита средств индивидуализации может осуществляться в претензионном, административном и судебном порядке. В административном порядке защиту осуществляют Роспатент и антимонопольный орган в пределах своей компетенции. Так, Федеральная антимонопольная служба рассматривает дела о недобросовестной конкуренции, связанной с использованием средств индивидуализации. Роспатент рассматривает дела об оспаривании товарных знаков, знаков обслуживания и НМПТ. Суд рассматривает дела об обжаловании административных актов вышеуказанных органов, а также споры между предпринимателями в исковом порядке. Защита средств индивидуализации осуществляется следующими способами:

  • пресечение действий, нарушающих исключительное право (запрет использования обозначения, в т.ч. запрет администрирования доменного имени);
  • признание недействительным ненормативного акта государственного органа (оспаривание незаконного предоставления правовой охраны товарному знаку и НМПТ);
  • возмещение убытков;
  • взыскание компенсации вместо возмещения убытков (применяется только к товарным знакам и наименованиям мест происхождения товаров);
  • признание права, если какое-либо лицо оспаривает или не признает исключительное право. Как правило, этот способ защиты средств индивидуализации используется не самостоятельно, а одновременно с другими;
  • иными способами в соответствии с гражданским и антимонопольным законодательством.

В этой статье были рассмотрены только основные общие вопросы правовой охраны маркетинговых обозначений. На самом деле правовое регулирование намного сложнее и включает целый ряд других важных аспектов. Но о деталях будет рассказано в отдельных темах в нашей Библиотеке интеллектуальной собственности. Так, например, тема «Товарные знаки» содержит множество подразделов и статей, описывающих практически каждый шаг на пути к его эффективной защите, в т.ч. и международную регистрацию товарного знака. Поэтому в дополнение к этой теме рекомендуем прочесть статьи:

  1. Фирменное наименование
  2. Товарные знаки и знаки обслуживания
  3. Коммерческое обозначение
  4. Наименование места происхождения товара

Совет Федерации создал рабочую группу, которая предложит варианты изменения законодательства, необходимые в связи с воздействием на экономику эпидемии COVID-19. Как стало известно “Ъ”, парламентарии намерены подумать о снижении налоговой нагрузки и проанализировать применение контрсанкционного закона. Cвои предложения группа представит до 15 мая. Эксперты считают, что сенаторам необходимо заниматься проблемами применения уже принятых мер и защитой прав граждан.

Как ранее сообщал “Ъ”, в прошлую пятницу спикер Совфеда Валентина Матвиенко поручила сенаторам создать рабочую группу по ревизии законодательства с учетом влияния эпидемии коронавируса. «Ни один из кризисов последних десятилетий не менял все вокруг так стремительно и основательно, как нынешний»,— заявила она.

Рабочую группу возглавил первый заместитель председателя СФ Николай Федоров. В ее состав также вошли два зампреда верхней палаты Галина Карелова и Николай Журавлев, руководители комитетов и некоторые сенаторы.

Свои предложения по изменению законодательства группа намерена представить до 15 мая.

Изменения в различные отрасли права должны быть согласованы, пояснил “Ъ” цель создания специальной рабочей группы глава комитета по конституционному законодательству и госстроительству Совфеда Андрей Клишас. «Рабочая группа нужна для обеспечения координации работы профильных комитетов»,— подтвердил “Ъ” глава комитета СФ по международным делам Константин Косачев.

Господин Косачев также сообщил “Ъ”, что комитет, в частности, займется выявлением лучших практик зарубежного опыта совершенствования национального законодательства в условиях пандемии. По его словам, комитет намерен проанализировать опыт применения принятого в 2018 году «закона о контрсанкциях» (ФЗ-127).

Закон «О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия США и иных иностранных государств» определяет список запретов, которые российские власти могут применять в ответ на санкции иностранных государств против России. Закон позволяет запрещать или ограничить ввоз в Россию продукции или сырья «недружественными иностранными государствами». Компаниям из таких государств запрещено участвовать в госзакупках и приватизации госимущества. Меры противодействия не распространяются на жизненно необходимые товары, аналоги которых не производятся в России.

«Не подвергая сомнению его действенность и эффективность, мы хотели бы проверить, как он работает в новых условиях с точки зрения интересов российского бизнеса, испытывающего дополнительные и ранее не существовавшие нагрузки»,— сообщил “Ъ” господин Косачев.

Руководитель рабочей группы Николай Федоров рассказал “Ъ”, что к нему уже обратились гендиректоры торговых центров Чувашии, которые были вынуждены после объявления карантина приостановить работу и теперь фактически находятся в предбанкротном состоянии. Они просят обнулить ставку налогов на землю и недвижимое имущество в 2020 году, а также предоставить отсрочку по уплате НДС и налога на прибыль. Предприниматели считают, что реализуемые сейчас федеральные и региональные меры «крайне недостаточны» и не помогут им выйти из кризиса. Сенатор направил запрос в профильный комитет, который должен будет представить на обсуждение рабочей группы свои предложения.

«Мы понимаем, что это довольно критичная ситуация для Чебоксар,— отметил Николай Федоров.— Есть понимание, что с аналогичной ситуацией столкнулись предприниматели и в других субъектах. Мы должны им помочь».

Отметим, что идея «пересмотра» контрсанкций де-факто уже реализуется с марта 2020 года правительством: идея «зеленого коридора» для поставки в Россию товаров первой необходимости позволяет компаниям-поставщикам при необходимости обходить контрсанкции. Неофициально идея отказа, по крайней мере частично, от контрсанкций обсуждается в Белом доме, однако прямой инициативы в этом вопросе правительство пока не проявляло.

Впрочем, формулировки собеседников “Ъ” позволяют трактовать происходящее и как возможное ужесточение режима контрсанкций. В случае такого развития событий какого-либо значимого сопротивления со стороны других стран ожидать не приходится, но велика вероятность сильного недовольства правительства. Введение новых торговых ограничений в условиях сильного спада может неблагоприятно сказаться на экономике.

Политолог Константин Калачев считает, что коронавирус будет использован сенаторами «как дополнительный повод подчеркнуть российское превосходство и противодействие нам так называемых партнеров».

«Совфеду нужно заниматься выявлением проблем: это и несоответствие федеральных и региональных административных санкций, и проблемы защиты частной жизни в условиях цифровых методов контроля, и нарушения трудовых прав, и проблемы применения антикризисных законов»,— считает политолог Александр Пожалов.

Ангелина Галанина, Дмитрий Бутрин

Преднамеренное банкротство

Признание в официальном порядке физическим лицом своей неспособности рассчитаться по долгам с кредиторами или же просто банкротство физлица – это, пожалуй, оптимальный вариант решения проблемной долговой ситуации, когда сумма задолженности постоянно возрастает, а достаточного объема средств для ее погашения найти не удается. Возможность признать себя банкротом появилась у граждан только в 2015 году, и с каждым годом количество таких арбитражных процессов только возрастает.

Однако далеко не всегда эта законная возможность используется во благо. В судебной практике уже имеется немало прецедентов, когда гражданин преднамеренно, при наличии такой возможности, не возвращал долги с целью признания себя банкротом и избегания необходимости выплачивать их кредиторам. Такая процедура заключается в специальном создании условий, при которых должник теряет свою платежеспособность. Если в ходе разбирательства будет установлен умышленный характер, то виновное лицо может быть привлечено к ответственности – причем как к административной, так и к уголовной и он не будет освобождён от дальнейшей уплаты обязательств.

Буква закона

Под преднамеренным банкротством в российском Законодательстве понимается такая ситуация, при которой должник не имеет возможности рассчитаться со своими кредиторами в силу недостатка денег и имущества, которое могло бы быть использовано для погашения задолженностей. Однако эта ситуация создана им намеренно, другими словами, псевдо-банкрот самостоятельно избавился от всех активов, которые арбитражный суд мог бы направить на расчеты по долгам.

Преднамеренное банкротство можно расценивать как умышленное уклонение от исполнения своих обязательств, которое стало причиной материального ущерба другому лицу. Факт нанесения ущерба здесь заключается в том, что кредитор, имеющий право требовать от должника выплаты положенной суммы, не получает ее.

Однако сам факт вины еще необходимо доказать – банкрот, в действиях которого усматриваются признаки преднамеренного банкротства, попадает под действие презумпции невиновности – другими словами, пока не доказан факт нарушения им норм закона, он считается невиновным.

Задача сбора доказательств возлагается на финансового управляющего – нейтрального и беспристрастного участника процесса. В рамках своей компетенции он проводит анализ экономических операций потенциального банкрота за определенный период, предшествующий подачи им заявления о собственной несостоятельности. При выявлении признаков преднамеренного банкротства соответствующее уведомление направляется в правоохранительные органы.

В качестве таких признаков могут рассматриваться различные действия:

  • обмен дорогостоящего имущества на более дешевое;
  • денежные переводы в пользу аффилированных лиц;
  • продажа недвижимости, автомобиля и другого дорогого имущества по заведомо заниженной стоимости;
  • проведение изначально убыточных сделок.

Виды ответственности

Ответственность за преднамеренное банкротство может назначаться по нормам как КоАП, так и УК РФ. Применение тех или иных правовых инструментов зависит, прежде всего, от тяжести нанесенного ущерба.

В соответствии с положениями ст.196 УК РФ, если такие действия нанесли кредиторам ущерб в крупном размере, то лицу, признанному виновным, может быть назначен:

  • штраф от 200 000 до 500 000 рублей либо в размере заработка за период от 1 до 3 лет;
  • принудительные работы сроком до 5 лет;
  • лишение свободы до 6 лет, которое может быть дополнено штрафом до 200 000 рублей либо в размере заработка за период до 1,5 лет.

Согласно ст.170.2 Уголовного кодекса РФ, крупным размером ущерба признается сумма от 2 250 000 рублей включительно. Если же ущерб кредиторам составил меньшую сумму, то применяются меры, закрепленные в ч.2 ст.14.12 КоАП России – в соответствии с данной статьей физическое лицо, признанное виновным в совершении преднамеренного банкротства, наказывается штрафом в сумме от 1000 до 3000 рублей.

Если же виновным признается должностное лицо, то оно наказывается дисквалификацией на период до 3 лет и/или штрафом в сумме до 10 000 рублей.

Возможна также ситуация, когда должник не предпринимал никаких незаконных действий, однако ему предъявляются обвинения в преднамеренном характере банкротства. В этом случае доказать свою невиновность без соответствующих компетенций может быть очень сложно.

Поэтому проведение процедуры личного банкротства рекомендуется доверять профессиональным юристам, имеющим большой опыт работы в этой специфической отрасли. Такую помощь предлагает Юридическое бюро №1 – мы поможем вам разрешить долговые проблемы в полном соответствии с буквой закона, в короткие сроки и при минимальном личном участии.

Отличительные особенности преднамеренного банкротства

Важно понимать отличия преднамеренного создания условий собственной неплатежеспособности от фиктивного банкротства – еще одного незаконного способа избежать необходимости рассчитываться по своим долговым обязательствам. Фундаментальное отличие здесь заключается в наличии необходимых для расчетов ресурсов.

При фиктивном заявлении о несостоятельности физическое лицо в действительности имеет достаточные средства, чтобы удовлетворить требования кредиторов, — однако он подает в арбитражный суд заявление о своей несостоятельности, скрывая факт наличия денег и имущества. При выявлении подложного характера инициируемой процедуры финансовые и материальные ресурсы изымаются и направляются на погашение долгов. Кроме того, к несостоявшемуся банкроту применяются меры ст. 14.12 КоАП либо ст.197 УК РФ.

Преднамеренное банкротство же представляет собой более сложную для урегулирования ситуацию. Чтобы восстановить справедливость, финансовый управляющий должен внимательно изучить деятельность должника за достаточно длительный период (до нескольких лет), выявить все значимые операции, например, сделки купли-продажи, заключение договоров дарения и т.д. В ходе анализа проверяются контрагенты, суммы операций сопоставляются со среднерыночными значениями на тот или иной момент времени.

Задача управляющего здесь – не оправдать должника и не доказать его виновность в совершении умышленно невыгодных операций. Этот участник процесса занимает нейтральную позицию и поэтому просто контролирует соблюдение законности действий и соблюдение интересов обеих сторон процесса.

Если будет выявлен намеренный характер тех или иных сделок, то они могут быть оспорены в установленном Законодательством порядке. Другими словами, проданное по заведомо низкой цене имущество будет возвращено в собственность должника и в дальнейшем реализовано в ходе торгов для погашения долгов перед кредиторами.

Кроме того, нужно учитывать, что полученную от покупателя сумму необходимо будет вернуть ему – а в состоянии потенциального банкротства сделать это крайне затруднительно. Следовательно, эта сумма будет приплюсована к уже имеющейся задолженности.

Кто выступает инициатором преднамеренного банкротства

Учитывая характер и намерение данной процедуры, можно понять, что ее инициатором всегда выступает должник. Другими словами, только ему будет выгодно признание собственной неплатежеспособности, т.к. это способно помочь ему добиться списания всех задолженностей и избавления от претензий кредиторов.

В качестве инициатора может выступать как обычный гражданин, так и индивидуальный предприниматель. Особенность правового статуса ИП-шников такова, что они в большинстве случаев приравниваются к физическим лицам. И если, например, член ООО отвечает по взятым на себя обязательствам исключительно в пределах своей доли в уставном капитале, то предприниматель, ведущий деятельность без образования юридического лица, вынужден отвечать по обязательствам всем своим имуществом.

Поэтому, как показывает практика, нередко такие представители бизнеса при возникновении проблем с рентабельностью своего дела пытаются уйти от ответственности путем объявления о собственной неплатежеспособности.

Инициатором проверки действий потенциального банкрота на предмет намеренности могут выступать разные лица:

  • финансовые управляющие в рамках выполнения своих обязанностей;
  • кредиторы, которые рискуют недополучить причитающиеся им суммы из-за недостатка имущества у должника.

Кто несет ответственность за проведение преднамеренного банкротства

В подавляющем большинстве случаев виновным за преднамеренное создание ситуации неплатежеспособности признается непосредственно должник, поскольку именно он является основным заинтересованным лицом в данном процессе. Поэтому ответственность может возлагаться на следующие группы лиц:

  • физические лица-должники;
  • индивидуальные предприниматели;
  • должностные лица.

При этом необходимо учитывать то, что среди экспертов в области права до сих пор нет единого мнения о взаимозависимости принятия решения о банкротстве и предъявления обвинений лицу, чьи намеренные действия стали причиной возникновения невозможности рассчитываться по долгам.

Другими словами, в Законодательстве не прописана обязанность признания заявителя банкротом для возбуждения в отношении него административного или уголовного делопроизводства. Это обусловлено отсутствием на сегодняшний момент единого и однозначного понимания самого феномена банкротства.

Поэтому для проведения этой процедуры следует привлекать на свою сторону компетентных правозащитников, которые оперируют не только теоретическими определениями, но и многолетним практическим опытом.

Примеры преднамеренного банкротства физического лица

Для более ясного понимания, что же такое преднамеренное банкротство, мы приведем реальные примеры из имеющейся судебной практики.

Индивидуальный предприниматель имел в собственности несколько автомобилей и технологическое оборудование для производства определенного вида продукции. Суммарная оценка этих активов составляла 10 млн рублей. В процессе своей деятельности у предпринимателя образовалась непогашенная кредиторская задолженность перед поставщиками, а также долги по налоговым обязательствам – суммарный долг достиг размера в те же 10 млн рублей.

Теоретически продажа имущества, принадлежащего этому ИП, позволила бы ему полностью рассчитаться и с кредиторами, и с государством. Однако он принял решения передать автомобили и оборудование по договорам дарения своим родственникам. Юридически собственниками принадлежавшего ему имущества стали другие субъекты, а сам же ИП остался без каких-либо активов и с долгами в сумме на 10 миллионов.

После этого он подал в Арбитражный суд заявление о собственной несостоятельности. В ходе подготовки к процедуре реализации назначенный финансовый управляющий поднял историю проводимых данным субъектом сделок, выявил эти подозрительные махинации, провел их глубокую проверку – и по ее результатам вынес решение о наличии признаков преднамеренного банкротства.

Соответствующее уведомление было направлено в правоохранительные органы, было возбуждено уголовное дело, по результатам которого был вынесен обвинительный приговор.

В другой ситуации должник, признать несостоятельность которого потребовал один из кредиторов, в нарушение положений Закона «О банкротстве» отказывался предоставить управляющему сведения и документы по проведенным операциям и доступ к личным счетам, скрывал принадлежащее ему имущество.

Такое поведение стало причиной для поднятия вопроса о преднамеренном банкротстве – в результате проверок было подтверждено, что действия должника носили именно преднамеренный характер.

О нашей компании

Юридическое бюро №1 специализируется на проведении процедур банкротства физических лиц и предпринимателей в соответствии с нормами действующего Законодательства. Мы беремся практически за любые ситуации, в том числе и за те, в которых имеются признаки преднамеренного доведения до несостоятельности. Обращение к нам обеспечивает вам целый спектр преимуществ:

  1. Гарантия достижения требуемого результата. Каждое обращение проходит тщательный анализ – мы беремся только за те дела, в успешном разрешении которых мы уверены.
  2. Продуктивная работа в сфере личного банкротства с 2015 года.
  3. Обширное портфолио с успешно завершенными делами самого разного характера.
  4. Полный комплекс правовых услуг в одном месте.
  5. Специалисты узкого профиля.
  6. Открытое определение цены наших услуг на первичном этапе работы.
  7. Работа строго по договору.

Оставьте заявку сейчас – и получите консультацию наших опытных специалистов совершенно бесплатно!